Vermögenscontrolling

Bedeutende Familienvermögen sind meistens über einen längeren Zeitraum gewachsen. Sie sind bezüglich der Anlageklassen, Währungen und geografischen Märkte breit gestreut. Entsprechend komplex sind das Risikocontrolling sowie die steuerlichen und rechtlichen Anforderungen.

Vermögen braucht Orientierung, d. h. insbesondere das frühzeitige Erkennen und die sachgerechte Bewertung von Chancen und Risiken. Das Vermögenscontrolling versteht sich daher als umfassendes Beratungs- und Serviceangebot, bei dem unser Expertenteam von Vermögensverwaltern, Steuerberatern, Rechtsanwälten und anderen Anlagespezialisten Hand in Hand zusammenarbeiten. Unser Leistungsangebot auf dem Gebiet des Vermögenscontrollings umfasst Aufgaben wie Bestandsführung / Buchhaltung, Kontrolle, Analyse und regelmäßiges, konsolidiertes Reporting.

Wir haben sowohl das Vermögen unserer Mandanten als auch die daraus entstehenden Kostenbelastungen durch Asset Manager, Depotbanken und anderen Finanzdienstleistern im Blick. Spudy & Co. Family Office agiert unabhängig und schafft Kostenkontrolle. Aufgrund unserer Vergütungsstruktur sind wir frei von externen Zwängen und Einflüssen wie beispielsweise Zins- oder Provisionszielen. Nur wer selbst nicht unter Margendruck steht, kann Produkte und Dienstleistungen objektiv aus Mandantensicht analysieren.

Das Vermögenscontrolling beginnt mit einer Strukturanalyse des Gesamtvermögens. Wir systematisieren hierzu die Anlagen und Besitztümer aller Klassen und Regionen. Sind alle Aktiva (liquides Vermögen, Private Equity, Unternehmens- und Immobilienbeteiligungen, Edelmetalle, Kunstsammlungen, sowie sonstige Werte) im In- und Ausland erfasst, entwickelt unser Team aus dem Gesamtüberblick eine Stärken- und Schwächenanalyse. Hierzu dient u.a. ein individuell auf die Erfordernisse des Mandanten angepasstes softwaregestütztes Auswertungsverfahren, welches anlageklassenspezifische Messungen der Erfolge und Risiken erlaubt. Dazu gehört auch, dass den Vermögensbestandteilen Vergleichsgrößen (sog. Benchmarks) gegenüberstellt werden. Benchmarks bilden einerseits die jeweiligen Märkte und andererseits die individuellen Präferenzen unserer Mandanten ab. Auf diese Weise werden vergangene Entwicklungen sowie aktuellen Chancen und Risiken in den Mandantenportfolios transparent.

Greifbares Ergebnis unseres Vermögenscontrollings ist das Berichtswesen, das unsere Mandanten entscheidungsorientiert und detailliert informiert, ohne sie erneut mit Verwaltungsaufwand zu belasten. Hierzu übernehmen wir ‑ sofern gewünscht ‑ nicht nur die Vermögensbuchhaltung, sondern auch die Archivierung von Vertragsakten und Belegen sowie die Erstellung von Steuerberichten für das In- und Ausland. In Spezialfällen verfügen wir über ein breites Netzwerk an kompetenten externen Dienstleistern, auf das wir zurückgreifen können.

Unser aktives Vermögenscontrolling ist kein Selbstzweck, sondern stellt eine solide Informationsbasis dar, um Investitions- bzw. Konsolidierungsempfehlungen zu entwickeln und Strukturen zu optimieren. Wir verfolgen vor allem ein Ziel: Die strategisch optimale Steuerung Ihres (Gesamt-) Vermögens.